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生活常识

基金分红的钱去哪里了?

作者 :唇枪舌战 2023-02-22 18:23:06 围观 : 评论

基金分红的钱去哪里了?

基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人,这部分钱会到哪里去?同时,一些基金在分红之后,钱怎么变少了?下面豪士君为大家准备了相关内容,以供参考。

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基金分红一般采取现金分红和红利再投这两种方式,不同的分红方式,分红后的钱去向有所不同,如果投资者选择的是现金分红,即基金公司将基金收益的一部分,以现金方式派发给基金投资者,则分红的钱会到投资者绑定的银行卡,如果投资者选择的是红利再投,即基金持有人将分红所得的现金,按当天基金的净值折算成基金份额,再派发给投资者,则分红的钱会增加到投资者的持有份额上。

基金在分红之后,净值会根据分红作出相应的下调,使投资者的总资产不会发生改变,但是,会出现以下特殊情况,导致投资者在基金分红之后钱变少了:

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1、本金的一部分转化成现金分红,到投资者的银行卡了,比如,投资者持有某基金5000份,在基金净值为2元的时候,进行每10份派发0.5元的现金分红方式,在分红之前,投资者基金账户市值为10000元,分红之后,投资者的银行账户可以获得250元现金,基金净值下调至1.95元,基金账户市值为9750元,与10000元相比较,其市值减少了。

2、分红之后,基金净值出现下跌的走势,导致投资者出现亏损的情况,市值减少。

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需要注意的是,投资者在基金公司规定的分红权益登记日收盘时还持有该基金份额,则可享受其分红,反之,在基金登记日收盘时,不持有该基金,或者在登记日收盘之后,买入该基金,则不享受此次分红。

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