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生活常识

基金组合投资预期收益计算器 基金预期收益计算

作者 :爲誰綻放ゝ 2022-10-14 20:23:16 围观 : 评论

基金组合投资预期收益计算器 基金预期收益计算

  理财方式多种多样,而作为投资者则需要了解预期年化预期收益是如何计算的,只有这样才能更好的对比、选择,小编特供基金组合投资预期年化预期收益计算器,仅供参考。

  一、基金预期年化预期收益

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  (1)红利:是基金因购买公司股票而享有对该公司净利润分配的所得。一般而言,公司对股东的红利分配有现金红利和股票红利两种形式。基金作为长线投资者,其主要目标在于为投资者获取长期、稳定的回报,红利是构成基金预期年化预期收益的一个重要部分。所投资股票的红利的多少,是基金管理人选择投资组合的一个重要标准。

  (2)股息:是指基金因购买公司的优先股权而享有对该公司净利润分配的所得。股息通常是按一定的

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  基金预期年化预期收益

  比例事先规定的,这是股息与红利的主要区别。与红利相同,股息也构成投资者回报的一个重要部分,股息高低也是基金管理人选择投资组合的重要标准。

  (3)债券利息:是指基金资产因投资于不同种类的债券(国债、地方政府债券、企业债、金融债等)而定期取得的利息。我国《证券投资基金管理暂行办法)规定,一个基金投资于国债的比例、不得低于该基金资产净值的20%,由此可见,债券利息也是构成投资回报的不可或缺的组成部分。

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  (4)买卖证券差价:是指基金资产投资于证券而形成的价差预期年化预期收益,通常也称资本利得。

  (5)存款利息:指基金资产的银行存款利息收入。这部分预期年化预期收益仅占基金预期年化预期收益很小的一个组成部分。开放式基金由于必须随时准备支付基金持有人的赎回申请,必须保留一部分现金存在银行。

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  (6)其他收入:指运用基金资产而带来的成本或费用的节约额,如基金因大额交易而从证券商处得到的交易佣金优惠等杂项收入。这部分收入通常数额很小。

  二、预期年化预期收益计算:

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  认申购基金预期年化预期收益的计算方法:

  预期年化预期收益份额计算分为外扣法与内扣法:

  内扣法:

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  份额 = 投资金额×(1-认申购费率)÷认申购当日净值+利息

  预期年化预期收益 =赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额

  外扣法:

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  份额 = 投资金额×(1+认申购费率)÷认申购当日净值+利息

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  预期年化预期收益 = 赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额

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